La distribuzione dei prodotti finanziario-assicurativi (IBIPs)
Continua la politica di allineamento normativo tra IVASS e Consob sui prodotti assicurativi a contenuto finanziario.
Pur rimanendo distinte le competenze sui distributori finanziari e assicurativi, le modifiche al Regolamento Intermediari CONSOB hanno l’obiettivo di rendere comune il campo di applicazione delle norme su tematiche «sensibili» come quelle relative ad adeguatezza e consulenza, mentre le novità normative sul fronte IVASS costituiscono un rafforzamento dell’insieme di requisiti professionali e operativi necessari per il collocamento di questa tipologia di polizze.
Di conseguenza il corso ripercorre le novità nelle prassi di distribuzione dei prodotti IBIPs e offre uno spaccato generale sulle differenti valutazioni in tema di procedure interne di controllo e di requisiti di conoscenza e competenza.
Argomenti trattati
Analisi della distribuzione dei prodotti di investimento finanziario-assicurativi (IBIPs) con particolare attenzione a:
- Obblighi informativi nei confronti della clientela
- Adeguatezza, appropriatezza, consulenza obbligatoria, pratiche di vendita abbinata
- Rendicontazione da fornire alla clientela
- Requisiti di conoscenza e competenza dei soggetti abilitati alla distribuzione di questo tipo di polizze
- Procedure interne e controllo di conformità