Tassi bassi e vita lunga
Il percorso formativo è dedicato ad un’analisi del contesto finanziario di tassi bassi e del loro impatto sui risparmi e gli investimenti; tal analisi è collegata all’allungamento della vita media che genera impatti significativi sulle problematiche legate alla senilità. La combinazione di questi due elementi, tassi bassi e allungamento della vita media, impatta anche sulla gestione delle risorse finanziarie con bisogni “economici” in crescita e rendimenti degli investimenti molto contenuti.In tale contesto, il consulente finanziario/assicurativo, forte di competenze specifiche e relazionali, è tenuto a comunicare e trasferire questa consapevolezza al cliente per condividere soluzioni e strategie diversificate, maggiormente adatte alla mutata situazione.
Argomenti trattati
- Conoscere i dati sui rendimenti delle gestioni separate.
- Confrontare i rendimenti delle gestioni separate con quelle di altre attivitàfinanziarie.
- Analizzare i bisogni e le aspettative della clientela.
- Acquisire elementi di valutazione in relazione a una più accurata ed efficace comunicazione con i propri clienti.
