Lo sviluppo dei modelli di wealth management sul mercato sta contribuendo in maniera significativa al successo delle polizze vita multiramo.

Queste polizze, infatti, combinano due preziose tipologie di vantaggi: da un parte sono uno strumento di equilibrio finanziario delle scelte di investimento dei risparmiatori, potendo offrire sia la tradizionale soluzione di Ramo I sia un paniere più o meno ampio di sottostanti di Ramo III; dall’altra parte sono portatrici delle caratteristiche normative, legali e fiscali delle polizze vita, che ben si adattano a obiettivi di pianificazione successoria e di ottimizzazione fiscale.

Muovendo da questa considerazione, questo corso si pone l’obiettivo di dare valore al ruolo delle polizze vita multiramo nell’ambito delle principali chiavi di lettura dei modelli di consulenza patrimoniale, approfondendo da un punto di vista generale la combinazione tra caratteristiche della polizze e aspetti significativi della consulenza.

Argomenti trattati

• Fattori chiave dei modelli di consulenza patrimoniale:
  • Tutela e crescita degli stock
  • Gestione del passaggio generazionale
  • Pianificazione del risparmio (welfare)familiare
• Elementi distintivi delle polizze vita multiramo:
  • Modularità della gestione finanziaria (Ramo I e Ramo III)
  • Peculiarità di natura civilistica e fiscale
  • Innovazione delle opzioni gestionali finanziarie e assicurative
• Integrazione tra modelli di consulenza e strumenti assicurativi:
  • Applicazione per obiettivi chiave
  • Applicazione per target di clientela