Il ruolo delle forme di previdenza complementare nella consulenza finanziaria
L’inquadramento normativo della previdenza in Italia determina spazi di consulenza sia in termini di flussi finanziari sia in merito ad aspetti fiscali: è così possibile indicare alcune leve utili a tracciare un approccio alla pianificazione previdenziale e a dare forza alla proposta di consulenza verso il Cliente.
Partendo dalla condivisione di queste leve di consulenza, il corso affronta alcune casistiche di clientela per le quali l’offerta di forme di previdenza complementare può essere particolarmente significativa. Queste casistiche sono altresì utili per richiamare le caratteristiche complessive degli strumenti disponibili sul mercato e per contestualizzarne il valore aggiunto e il contributo agli obiettivi del cliente.
Argomenti trattati
- Fattori chiave della pianificazione previdenziale:
- Il processo di pianificazione
- Il ruolo delle informazioni
- La ricchezza delle soluzioni
- Le opportunità da cogliere:
- Costruzione e analisi di alcuni casi pratici (lavoratore autonomo, lavoratore dipendente prossimo alla pensione, familiari a carico, etc.)
- Soluzioni di previdenza complementare e obiettivi del Cliente:
- Caratteristiche generali e aspetti fiscali
- Modalità di adesione (collettiva e individuale) e operatività
- Punti di forza e leve di proposta
