Il compito del consulente è tradurre la complessità. Per farlo, sono necessari trasparenza e linguaggio adeguato.

Il Key Information Document è il documento precontrattuale, contenente le informazioni chiave per gli investitori.

Argomenti trattati

• I PRIIPs
• La necessità normativa di intervenire sui prodotti preassemblati
• PRIIPs finanziari
• PRIIPs assicurativi
• Obiettivo trasparenza: il KID
• Il KID: obiettivi e struttura
• Se il cliente comprende… sottoscrive
• Quali sono le caratteristiche distintive del prodotto? Quale rischio finanziario mi assumo?
• Corro altro genere di rischi?
• Che tipo di rendimento mi devo attendere?
• Quali costi mi verranno addebitati?
• Se disinvesto prima della scadenza?