PRIIPS e KID: nuovi strumenti di trasparenza con il cliente
Il compito del consulente è tradurre la complessità. Per farlo, sono necessari trasparenza e linguaggio adeguato.
Il Key Information Document è il documento precontrattuale, contenente le informazioni chiave per gli investitori.
Argomenti trattati
- I PRIIPs
- La necessità normativa di intervenire sui prodotti preassemblati
- PRIIPs finanziari
- PRIIPs assicurativi
- Obiettivo trasparenza: il KID
- Il KID: obiettivi e struttura
- Se il cliente comprende… sottoscrive
- Quali sono le caratteristiche distintive del prodotto? Quale rischio finanziario mi assumo?
- Corro altro genere di rischi?
- Che tipo di rendimento mi devo attendere?
- Quali costi mi verranno addebitati?
- Se disinvesto prima della scadenza?