Un percorso semplice e sistematico permette di conoscere l’impianto normativo e comprendere come sia distribuito il patrimonio.

Nel corso si evidenzia come la polizza vita sia uno strumento utile per trasmettere e tutelare giuridicamente una parte importante del patrimonio familiare e perché no, aziendale.

Per trasmettere, alla luce della trasformazione sociale della famiglia (separazione, divorzi, convivenze, coppie di fatto) al beneficiario designato, il patrimonio integro da imposte successorie.

Per tutelare, oltre alla famiglia, persone “deboli” a carico di famigliari preoccupati per il loro futuro.

Una ricca casistica permette di mettere a confronto i vari strumenti della pianificazione successoria con le soluzioni assicurative, evidenziando per ogni caso limiti, livello di tutela, vantaggi fiscali.

Argomenti trattati

• L’attuale contesto italiano in tema di pianificazione successoria
• Le basi normative
• L’asse ereditario
• La successione legittima
• Il testamento
• La successione
• Successione versus Donazione
• La fiscalità delle successioni e delle donazioni
• Strategie di pianificazione patrimoniale:
• Strumenti di trasferimento del patrimonio
• Pianificazione successoria e passaggio generazionale
• Il valore e la funzione delle polizze vita
• Casistiche esemplificative