Complice il clima di sfiducia e incertezza, la propensione al risparmio delle famiglie è in aumento. È importante quindi intercettare questa fonte di liquidità e guidare il Cliente a corrette e idonee scelte di investimento.Per fare questo bisogna partire dalle famiglie e dall’analisi di un bilancio familiare.

Così, il corso in una fase preliminare analizza tutte le voci costitutive dell’attivo e del passivo, classificandole per tipi e categorie, e, a seguire, offre una corretta definizione di un piano finanziario.

Dopo aver definito la struttura del bilancio familiare è possibile passare, con il cliente alla definizione dei suoi bisogni e dei suoi obiettivi.Il corso consente al consulente di aiutare il cliente a identificare i bisogni e gli obiettivi legati al bilancio familiare, a definire quali sono prioritari e a individuare i corretti orizzonti temporali per migliorare la proposta di consulenza in ottica di personalizzazione.

Argomenti trattati

• La propensione al risparmio delle famiglie italiane
• Il bilancio familiare: struttura, componenti di attivo, voci di passivo
• Il piano finanziario come piano di lavoro comune tra consulente e cliente
• Analisi e approfondimento dei bisogni generali e degli obiettivi primari del cliente
• Individuazione e approfondimento sulla correlazione tra obiettivo e orizzonte temporale